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开放式基金常见问题解答

1、什么是开放式基金？
开放式基金乃针对封闭式基金而言。开放式基金最大的特点是基金规模不固定。基金发行时不设规模上限，投资者可以在发行期内认购基金。基金成立后，投资者还可以申购或赎回基金，申购将导致基金规模的扩大，而赎回将导致基金规模的缩小。申购、赎回价格为基金净值加减手续费。开放式基金一般不上市交易，仅在销售网点申购赎回。
2、投资者通过“上证基金通”认购、申购、赎回开放式基金时必须办理指定交易吗？
根据上证所指定交易制度的有关规定，投资者必须指定一家有资格的上证所会员营业部，作为自己的开放式基金认购、申购、赎回的代理机构。
4、投资者可以从何处获知开放式基金的发售价格？
在开放式基金募集期内，上证所在每个交易日的交易时间，通过行情发布系统中的“最新价”栏目揭示每百份基金份额的面值，投资者可以通过有资格的上证所会员营业部查询发售价格。
5、基金募集期认购金额利息如何处理？
认购金额利息将在基金成立时折成基金份额归投资人所有。

6、投资者通过上证所系统进行开放式基金认购的有效认购份额如何确定？
认购份额的计算包括认购金额和认购金额在基金认购期间内产生的利息，其中利息以注册登记机构的记录为准。
认购费用＝认购金额×认购费率；
认购份额＝（认购金额－认购费用+认购利息）/基金份额面值；认购的有效份额保留到整数位，剩余部分折回金额返回投资人。
7、投资者什么时候可以确认自己的认购份额？
在基金合同生效后的两个工作日后，投资者可以通过券商营业部查询自己的认购份额。
8、投资者如何进行开放式基金的申购？
在开放式基金开放申购、赎回后，投资者可以通过有资格的上证所会员营业部以“金额认购”的方式进行申购申报。申购价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。投资者的每笔申报必须满足所申购基金的最低申购金额的要求，同时每笔申购金额必须是100的整数倍，最多不能超过99，999，900元。“金额申购”时，按照投资者具体应得的基金份额，取其整数部分记入投资者的账户，剩余的小数部分重新折算成金额退还给投资者。比如，若计算出的投资者应得基金份额是1588.88份，则实际记入该投资者上海证券账户中基金份额为1588份，小数部分0.88份基金份额按折算成的金额退还给该投资者。
9、投资者如何进行开放式基金的赎回？
在开放式基金开放申购、赎回后，投资者通过有资格的上证所会员营业部以“份额赎回”的方式进行赎回申报，赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。投资者的每笔申报必须满足所赎回基金的最低赎回份额的要求，同时赎回申报必须是整数份额，且最多不能超过99，999，999份基金份额。
10、投资者可以从何处获知基金申购、赎回的“最新价”？
上证所通过行情发布系统显示开放式基金的前一交易日每百份基金份额净值（按四舍五入保留两位小数），投资者可通过各种行情显示软件系统、上证所网站、有资格的上证所会员网站、其它公布股票行情信息的媒体等查询有关信息。这个“最新价”只是投资者进行申购赎回时的参考价格，投资者当日的申购赎回结算价格，是受理申请当日收市后计算的基金份额净值。

11、通过上证所系统申购、赎回开放式基金，是否像股票一样存在停复牌的规定？
是。应基金管理人申请或在符合有关法律、法规规定的情形下，上证所可以实施暂停基金份额的申购或赎回。暂停期结束重新开放时，上证所恢复基金份额的申购或赎回。基金管理人将提前一个工作日向上证所提出暂停或恢复基金份额申购（赎回）的书面申请，并履行基金份额暂停申购或赎回期间的信息披露义务。
12、投资者可以通过“上证基金通”认购、申购、赎回哪些开放式基金？
上证所开放式基金销售系统，其实质提供的是“基金超市”服务，投资者在一个有上证基金通资格的券商的营业部，即可以认购、申购、赎回在上证所挂牌的任何一只开放式基金。（ETF除外）
13、投资者可以何时以何种方式通过“上证基金通”进行开放式基金的认购、申购、赎回申报？
在基金募集期间，投资者可在上证所交易日的撮合时间（上午9：30至11：30，下午13：00至15：00）和大宗交易时间（下午15：00至15：30）进行申报；在基金申购、赎回开放日，投资者可在竞价时间段进行申购、赎回申报。
14、开放式基金简称和代码是如何确定的？
在上证所挂牌的开放式基金，每只基金的基金管理人、代销机构、基金托管人都使用和上证所相同的基金简称和代码。519***标识基金挂牌代码和申购赎回代码，基金简称由四个汉字组成，前两个汉字标识基金管理人，后两个汉字标识基金产品；521***标识基金的认购代码。
15、如何用基金分红的红利来申购基金？
上证所用523***标识基金分红的红利申购基金代码，在红利发放日，投资者可以通过523***代码，直接用某一只开放式基金的红利申购同一只基金，可以比红利到账后再通过519***申购同一只基金要节省基金份额记入到自己的账户的时间及申购费用。
16、基金份额转托管有哪几类？
有两类。一是将基金份额转入（转出）上证所系统，即在有资格的上证所会员营业部与上证所系统外基金代销机构柜面之间的转托管；二是在上证所系统内的转托管，即在有资格的上证所会员的不同营业部之间的转指定，或在不同会员的营业部之间的转指定。
17、投资者如何进行基金份额的转托管？
投资者可自由地进行基金的转托管，既可从上证所系统转托管到场外（包括基金的直销机构、银行等代销机构），又可从场外转托管到上证所系统。但该类转托管只限于在场内证券账户和场外以其为基础注册的开放式基金账户之间进行。投资者将持有的基金份额，从上证所系统外基金代销机构柜面转入上证所系统，投资者需持有效身份证件到转入方（有资格的上证所会员营业部）柜面申请办理指定交易，已在转入方柜面办理指定交易的投资者可免。从有资格的上证所会员营业部转出至上证所系统外基金代销机构柜面，投资者需持有效身份证件及其上海证券账户到转入方（有开放式基金代销资格的银行或证券经营机构）柜面申请注册中国结算上海开放式基金账户。已在转入方柜面注册相应中国结算上海类开放式基金账户的投资者无需重新注册。
投资者在上证所系统内的基金份额转托管执行《上海证券交易所全面指定交易制度试行办法》中的有关规定。
基金份额转托管代码为522***，“转入”对应“买入”，“转出”对应“卖出”。